Плановые объемы работ по производству продукции и потребность в основных видах производственных ресурсов

Финансово-экономический план ОАО "Сбербанк" разрабатывается на основе утверждаемых и расчетных плановых показателей, а также необходимых нормативов.

Объем оказываемых банковских услуг планируется по видам банковских услуг (табл.2.2).

Таблица 2.2

Обоснование проекта плана объема услуг ОАО "Сбербанк" на планируемый год

Показатели

Отчетный год

Текущий год (2010)

Проектный год (2011)

План

Ожидаемое выполнение

% выполнения плана

В % к отчетному году

Всего

В % к ожидаемому выполнению

Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц

28322.4

29100,0

29547,9

101,5

104,3

29900,0

101,2

Предоставление кредитов

26770,1

28500,0

28763,0

100,9

107,4

28950,0

100,6

Межбанковское кредитование

25450,5

25900,0

26000,0

100,3

102,1

26550,0

102,1

Финансово-экономический план состоит из следующих разделов:

плановые показатели повышения эффективности банковских услуг;

план предоставления кредитов клиентам;

план расчетно-кассового обслуживания физических и юридических лиц;

план привлечения депозитных вкладов;

план по труду и заработной плате;

план материально-технического снабжения Банка;

план собственных капитальных вложений;

план по прибыли и снижению себестоимости банковских услуг;

план образования и использования фондов экономического стимулирования;

финансовый план;

план развития и использования производственной мощности;

план социального развития коллектива.

Финансовая стратегия Банка является важной частью программы его развития. Она включает в себя:

план оказания банковских услуг и производственную мощность Банка;

выбор технологии, техсредств по оказанию банковских услуг;

расчет необходимых трудовых ресурсов, включая подготовку персонала;

определение затрат по оказанию банковских услуг.

Объем и виды банковских услуг зависят, главным образом, от требований рынка и предлагаемых маркетинговых стратегий. В зависимости от различных местных условий как объективных, так и субъективных причин, объемы продаж банковских услуг от намечаемых направлений могут составлять 70-80% от общей мощности. Выбор технологии и оборудования, средств автоматизации банковских процессов определен на основании рассмотрения технологических потребностей и альтернатив, а также выборе наиболее подходящего варианта для программы развития Банка.

Для формирования производственной программы ОАО "Сбербанк" требуется провести расчет ресурсоемкости программы оказания банковских услуг и обосновать затраты на ее выполнение.

Норматив представляет собой единую, средневзвешенную величину. Здесь необходимо учитывать:

действующие нормативы расхода ресурсов;

совершенствование структуры производства и управления;

достижения научно-технического прогресса;

рациональное использование денежных ресурсов.

План оказания услуг, в том числе и выдачи кредитов, определяет потребность в орудиях труда, финансовых ресурсах, топливе и электроэнергии, которые рассчитываются на основе норм расхода материальных ресурсов (табл.2.3.).

Перейти на страницу: 1 2 3 4 5

Методы оценки инвестиционной привлекательности предприятия
Инвестиционная привлекательность предприятия для инвесторов определяется уровнем дохода, который инвестор может получить на вложенные средства. Уровень дохода обусловлен уровнем рисков невозврата ...

Монополистическая конкуренция в современной экономике
На поведение каждой фирмы влияет характер, тип рынка, на котором она функционирует. Тип рынка зависит от вида продукции, количества фирм на нем, наличия или отсутствия ограничений на вход в отрасл ...